CERTIFICADO DE ASESORAMIENTO FINANCIERO

Económico-financiero |

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150.

Al finalizar el curso y tras aprobar el examen final presencial, obtendrás el correspondiente certificado que te acredite para poder asesorar y comercializar sobre los diferencias productos y servicios de inversión tal y como establece la CNMV.

El objetivo principal de este Curso es la obtención de los conocimientos requeridos para el personal que presta asesoramiento en materia de inversión.

Módulo I. Operativa Financiera

Fundamentos de la Inversión

- Valor temporal del Dinero. Capitalización y Descuento

- Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Foward

- Rentas Financieras

- Préstamos

- Cuentas Corrientes

Módulo ii. Instrumentos y Mercados Financieros

Sistema Financiero

- Introducción al Sistema Financiero: Activos, Mercados e Intermediarios

- Política Monetaria

Mercado de Divisas

- Definición, Características y Riesgo de Cambio

Mercados de Renta Fïja

- Características de la Renta Fija y Mercado de Deuda Pública

- Mercado de Renta Fija Privada

- El Rating

- Valoración y Riesgos de los Activos de Renta Fija

Mercados de Renta Variable

- Introducción a los Mercados de Valores

- El Mercado de Acciones 

- Las Operaciones Bursátiles Especiales

- Los Índices Bursátiles

- El Análisis Fundamental

Mercados de Productos Derivados

- Introducción a los Derivados. Forwardas y Futuros

- Opciones

Productos Complejos

Concepto y Características; Principales Productos Complejos

Módulo III. Vehículos de Inversión

Fondos de Inversión Mobiliaria

- Introducción a las Instituciones de Inversión Colectiva

- Otros Fondos de Inversión

- Análisis y Selección de Instituciones de Inversión Colectiva

Módulo IV. Gestión de Carteras

Selección de Inversiones

- Conceptos Básicos de Estadística

- Riesgo y Marco de Rendimiento

Módulo V. Vehículos de Previsión y Ahorro

Seguros

- Institución del Seguro y Concepto de Riesgo

- Marco Legal del Contrato de Seguro

- Técnica Aseguradora

- Introducción y Aspectos Generales de las Coberturas Personales

- Seguro de Vida

- Seguro de Accidentes

- Seguro de Salud y Enfermedad

- Planes de Seguros de Empresa

- Planificación de Coberturas Personales

- Seguros contra Daños y Patrimoniales

Sistemas de Previsión

- Planes y Fondos de Pensiones

Módulo VI. Fiscalidad

IRPF: Marco General

- Introducción al Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas

- Esquema de Liquidación y Rendimientos - IRPF: Marco Específico

- Fiscalidad de los Productos Financieros: Cuentas Corrientes y Depósitos

- Fiscalidad de los Productos Financieros: Renta Fija Pública y Privada

- Fiscalidad de los Productos Financieros: Renta Variable

- Fiscalidad de los Productos Financieros: Derivados y Estructurados

- Fiscalidad de los Productos Financieros: Fondos de Inversión

- Fiscalidad de los Productos Financieros: Seguros de Vida e Invalidez

- Fiscalidad de los Productos Financieros: Planes de Pensiones - Impuesto sobre Sociedades

- Ámbito de Aplicación y Régimen General

- Impuesto sobre Sociedades

Módulo VII. Cumplimiento Normativo

Prestación de Servicios de Inversión

- Normativa Internacional, Comunitaria y Nacional

Abuso de Mercado

- Normativa Internacional, Comunitaria y Nacional

- Prevención de Blanqueo de Capitales

- Normativa Internacional, Comunitaria y Nacional

Protección de Datos

- Normativa Internacional, Comunitaria y Nacional

Módulo VIII. Asesoramiento y Planificación Financiera

Estudio y Análisis de Cliente

- El Cliente y la Asesoría Financiera

- Recopilación de Datos del Cliente y Determinación de Objetivos y Expectativas

- Desarrollo y Presentación de un Plan de Inversión

La metodología utilizada exige la participación activa y continuada del alumno. De hecho, esta actitud es considerada como un parámetro de su evaluación final. El método de aprendizaje incluye multitud de recursos audiovisuales, ejercicios de autoevaluación, casos de negocio y notas técnicas, con el apoyo de los mejores profesionales y expertos en la materia. 

El examen presencial se realizará en la sede principal mas cercana a tu domicilio o tu lugar de trabajo de CCOO Servicios. Para poder iniciar esta formación se requiere un grupo mínimo de 25 personas.

Una vez iniciado el curso se seguirá la siguiente política de devolución del importe del mismo: se devolverá el 100% en los primeros 21 días del curso a aquellas personas que soliciten la devolución del importe. Para aquellos alumnos/as que se inscriban una vez iniciada la formación, los 21 días empezarán a contar a partir de la fecha del pago de la matrícula. En cualquier caso, no será posible la devolución de ningún importe a partir del inicio de la sexta semana de formación según el calendario del curso, independientemente de la fecha de pago del alumno/a.

El alumnado tiene la posibilidad de cambiar de grupo hasta en dos ocasiones. Si consume las dos oportunidades habra de matricularse de nuevo en el curso para poder presentarse a examen.